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界面新闻记者 |
界面新闻编辑 | 王姝
“伴随企业出海步伐加快，出海企业对跨境金融的需求面临诸多痛点：初创期技术企业面临授信难、结算慢等焦虑；扩张期企业面临回款周期长、汇率波动侵蚀利润、跨境结算费率高等问题；成熟期企业则面临全球资金可视性不足、调度困难、跨境并购交易复杂等挑战。”兴业银行国际业务部/交易银行部总经理陈李剑5月27日在首届跨境金融创新大会上表示，“企业的困扰就是我们要解决的问题，这些年我们一直在做一件事情，力争把跨境金融这条高速路修到企业门口。”
5月27日至29日，第二十届深圳国际金融博览会在深圳会展中心（福田）举办。作为本届金博会的重要议程，首届跨境金融创新大会于5月27日上午开幕，主题为“大湾区联动·金融新引擎——打造跨境金融新生态，赋能中企全球化新征程”。大会由上海报业集团指导、界面新闻主办。
会上，陈李剑作了《融通湾区血脉，护航企业出海——跨境金融创新的“兴业实践”》的主旨演讲，分享了兴业银行服务湾区企业出海的经验。
第一、服务科技金融，给“硬科技”装上金融引擎。湾区是全球科技创新高地，电子信息、新能源、人工智能、机器人、生物医药等新兴产业集聚。此类企业具有轻资产、高成长、全球化等共同特征，广泛参与跨境科创协作、技术引进与出海，跨境投融资需求旺盛，所需要的并不是传统的抵押贷款，而是伴随全生命周期的跨境资本支持。
对此，兴业银行融合科技金融与跨境金融服务能力，构建了“跨境结算+科创融资+汇率避险+投行赋能”的全链条一体化服务方案，助力湾区科技企业高效链接全球创新资源，稳步抢占国际市场竞争制高点。同时，兴业银行以数字化重构跨境金融服务效率，全面升级国际业务跨境综合服务平台，嵌入便捷汇兑、阳光跨境、寰球司库等多元核心功能，以数字化、智能化平台打通科技企业跨境金融服务的堵点与难点。
以深圳某电子元器件企业为例，该企业财务人员此前年均处理逾万张结算单证，需重复准备材料，频繁赴银行逐笔提交审核。兴业银行借助外汇展业改革契机，根据企业良好的经营管理状况，将其评定为外汇展业一类账户。企业财务人员通过兴业管家国际业务综合平台在线提交指令，即可于五分钟内完成单笔跨境人民币结算，显著节约人力成本与财务成本。
陈李剑介绍，兴业银行以股、债、贷一体化提升跨境融资水平。兴业银行充分依托“AIC+商业银行+投资银行”的协同服务优势，聚焦硬科技核心行业，提供跨境并购贷款、境外发债、股权投资等全方位一体化金融服务。2025年兴业银行跨境并购融资规模突破1000亿元，其中70%精准投向科技、能源、高端制造等国家重点支持领域，推动湾区制造迈向全球价值链中高端。
第二、服务绿色金融，助力企业跨越跨境“碳壁垒”。当前企业出海不仅面临产品竞争，更面临绿色竞争。深圳诸多新能源车企、光伏企业反映，除关注产品质量外，国外客户也重视碳足迹与ESG评级。面对此趋势，银行不仅是资金提供方，更应成为国际绿色规则的对接者，协助企业跨越跨境绿色壁垒。
陈李剑表示，作为国内绿色金融先行者，兴业银行以全周期ESG专业服务推动跨境绿色标准高效对接，构建绿色跨境融资、绿色贸易金融、ESG咨询赋能“三位一体”的特色服务体系，全面提升企业国际市场认可度与竞争力，助力湾区打造国际一流的绿色低碳标杆区域。
第三、出海服务领域，构建“全周期”护航体系。从早期产品出海，到当前品牌出海、技术出海、产能出海，乃至未来产业链整体出海，湾区企业全球化布局持续深化。陈李剑表示，兴业银行立足湾区本土，联动全球资源，构建境内外高效联动、本外币一体化服务的全周期出海金融服务体系，为企业出海发展全过程保驾护航，助力其在全球市场开拓进取。
一方面，兴业银行以全链条金融产品矩阵覆盖企业出海全周期需求。针对出海前、出海中、出海后不同阶段核心金融诉求，兴业银行提供跨境结算、贸易融资、便捷汇兑、寰球司库、跨境并购、上市募资回流等一站式金融服务，充分发挥跨境FICC专业服务优势，打造投融资配套服务、资金汇率综合管理两大核心场景，通过总行与香港分行双交易平台协同，为企业提供全流程汇率与资金风险管理服务。
针对湾区中小出海企业融资难题，兴业银行依托外汇局跨境金融服务平台，创新线上跨境融资产品，简化业务审批流程，提高审批上限，切实破解中小企业出海融资难、融资贵问题。
另一方面，以全球化服务网络筑牢跨境金融硬核支撑体系。目前兴业银行已构建覆盖全球五大洲94个国家、逾1200家银行服务的全球网络体系，特别是在“一带一路”沿线建立密押关系的代理行占比超54%，可通过表内外资金联动，为全球190余家外资行提供授信服务，有力支撑代理业务发展。
陈李剑介绍，兴业银行还搭建涵盖15个主流及特色币种的结算体系，构建“总行统筹引领、湾区重点分行深耕、香港分行核心支持、境外代理行广泛协作”的全球化金融服务网络，以香港为境外核心枢纽深耕东南亚市场，深度联动“一带一路”沿线国家，为湾区出海企业提供本土化、精准化金融服务；于湾区重点城市布局专业化国际金融服务团队，实现一地签约、全球联动，全面保障企业跨境发展需求。
